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海运物流|国际物流|国际货代|广州货代|番禺货代|鸿德国际《货代外贸企业注意!新型诈骗来了,谨防被骗!》

2023-04-14 11:14

已经到账的钱,竟然会凭空消失?

鸿德小编提醒大家:货代及外贸企业要注意了,这可不是系统故障,而是yi种新型诈骗!

2月7日上午,在国际商贸城经营体育用品的倪先生通过朋友推荐,添加了yi名客户为微信好友。

该客户向倪先生豪爽地订购了21万元人民币的货物,但提出要使用港币账户进行交易。接到如此大yi笔订单,倪先生不疑有他,立即答应下来,找朋友借来yi个港币账户发给客户。

2月8日下午,客户联系倪先生称,其已打款36万元港币(折合人民币31万元)至倪先生提供的账户,多出的10万元人民币希望倪先生用人民币帮忙汇款给另外两个客户。

倪先生立即联系朋友查看账户余额,确实显示36万元港币。倪先生见客户这么爽快,也便同意了帮其汇款。

当晚,倪先生想到自己这边还没打包发货,对方便提前打款,总觉得不合乎常理,于是又与客户联系,但始终未能联系上。

2月9日上午,迟迟未能联系上客户的倪先生又让朋友再次查询账户余额,发现36万元港币竟不翼而飞。

倪先生和朋友十分疑惑,再次尝试联系客户。直到2月10日下午,意识到不对劲的倪先生向商城派出所报了警。

经过了解,倪先生才得知,原来这名客户实际是使用境外银行支票业务发起转账,如果24小时内不与银行确认,转账资金便会撤回倪先生因此被骗人民币10万元。义乌市公安局商城派出所已对该案立案侦查。

这个骗局我们找到几个关键词:
香港账户、佣金(或代付款)、到账而非入账。
鸿德小编来给大家解释yi下这种骗局的关键。
通常骗子会伪装成非常好说话的客户,对价格、对产品都没有特殊要求,飞快下单,整个流程不会超过yi天,唯二的要求便是香港账户及yi笔佣金(或者是像上文提及的换汇需求)。
然后供应商的账户便会收到大额货款的到账提醒,此时骗子开始像催命yi样催着出口商付佣金。以为货款到手的出口商yi旦放松警惕,支付了佣金,便立刻落入了骗子的圈套。
为什么?
因为在这个过程中,骗子利用的信息差是香港地区特殊的金融体系——香港地区的银行,是把“到账”和“入账”做了区分的。有yi些转账或支票是可撤销的,你看到的只是挂账,款项还没有真正到你的账户里。
银行此时正在核实款项,而骗子是不会让钱转出的,所以银行会核实到比如支票的签名不符,或者是汇款人账户没有钱,汇款指令便会被退回。

比如这个香港华侨永亨银行的企业账户收到的短信,第yi条是到账;第二条存入才是真正的入账,才是不可撤销的。

当你收到yi条短信,到账多少金额,这个仅仅是“钱到银行”,并没有真正进入到你的账户。yi旦进入账户,真正入账,又会收到第二条短信,表示存入了多少金额。
允许上述操作的香港账户有:汇丰银行、永隆银行、南洋商业银行、东亚银行、恒生银行等等。
其实要验证也很简单,不要光看到“货款”在账户里便安心了,注意分辨账户余额与可用余额,或者试试看能不能把这笔“货款”转走,当即便能识破骗子的真面目。
鸿德小编提醒:物流及外贸人务必引起注意,谨防被骗。

文综合焦点视界及义乌公安等互联网信息整理发布,仅供参考

 

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