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警惕!这样操作涉从国内转移资金致账户被查封!

2022-04-24 18:57

近日,据加州中区联邦法院一起民事诉讼案的法庭文件,在至少3年时间中,犯罪人员通过腐蚀和贿赂银行雇员,在美国银行(Bank of America)为其中国客户违法开设数百个银行账户,给数百个未经核实个人或组织提供直接进入美国的金融系统的机会。

 

美国政府因此要求没收以欺诈方式开设账户内的资金。目前,该案涉及的资金由美国法警局扣押。

 

法庭文件中表示,虽然中国对个人以及企业转出中国的资金数额有严格规定,但是,大量中国公民和企业仍不断尝试将超出规定额度资金转移出中国,目的地经常是美国,资金用途包括了合法和非法两种。

 

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文件说,大量的非居民外国人(主要是中国人)寻求在美国开设银行账户。

 

疫情之前,即2019年,国内外汇管理局允许一个人兑换5万美元。中国人要想在美国买房,他找20个人头,就能汇出100万美元。但近两年国内资金管控越来越严格。

 

早期转移资金主力主要是官员,近期更多是企业主。尤其是教培行业、电商直播、艺人经纪等遭受打击后,国内一些资金急欲寻求出口,进入美国。

 

在法庭文件中提到,中国人为规避当局资金管控,经常采取两种方式转钱。一个是将资金通过中国的货币交易所,特别是经香港货币交易所转移到美国的银行账户。

 

 

 

还有一个是通过IVTS系统(俗称地下钱庄)转移资金。地下钱庄是一种非常规(或是非法的)转移资金办法,不会通过正规银行来操作。

 

比如说,中国的客户将一笔钱转给IVTS系统在中国的一名操作员,该操作员会指示该系统在外国协助人员将等值外币(扣除手续费后)存入客户指定的外国账户。

 

法庭文件说,地下钱庄在包括中国在内的很多地区都非常普遍。这种方式因没资金出入国境,因此就不会产生任何国际转移资金记录,所以经常被用于犯罪目的;

 

另外,因为地下钱庄需要大量的非传统银行系统的资金来满足客户需求,所以经常被用来为欺诈案或毒品交易中的现金收入进行洗钱的操作。

 

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此外,在该案中,对于中国申请人向账户经纪人提供的护照复印件,几名涉案的账户经纪人以及受贿的银行雇员,都不会验证其真实性,甚至也不会验证申请人是否持照者本人;

 

有些情况下,提供的护照就是偷来的,还有的护照是伪造,包含的是不相关者的身份信息。

 

鉴于以上种种操作,原告表示,涉案账户的资金构成或来自可追溯的违法操作,包括在银行记录中输入虚假信息,电信欺诈,银行欺诈等,因此要求没收这些非法开设账户中的资金。

 

美国资深投资人刘先生表示,许多中国人的资金,也都是自己辛辛苦苦赚的,因此想转移资金,还是要仔细了解美国相关规定。

 

对于国内严控外汇情况,刘先生表示,虽当局之前有说要放宽个人购汇限制,但现在也没消息了。目前,只有一些在美国有公司的中国人,赚钱可能还相对容易一些。

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